Asset | Liabilities |
Cash reserve Loan / kredit Other asset | Deposit Securities Capital |
Liabilities = source of find
Cash resereve :
- kas
- RK pada BI ---- min 8% dari deposit = legal reserve
Loan / kredit :
- investasi
- komersial
Cash inflow berada di sisi deposit.
Dana deposit disalurkan dalam bentuk kredit / loan.
Deposit :
membayar interest :
- saving deposit (tabungan) = - kas
- ATM ---- transaksi ----- pos / auto debet
- demand deposit ( giro) = - cek ----- atas unjuk (tunai)
- bilyet giro ---- atas nama (rekening)---- resource keuangan
- time deposit ( deposit) = - COD (certifikat of deposit ) = sertifikat
- DR = reguler berjangka
Securities :
- pinjaman holding
- obligasi (pasar modal)
- KLBI (kredit likuiditas BI)
- bunga / interest
Capital :
- saham
- deviden
- capital gain